پولشویی و تاثیرات آن بر اقتصاد جامعه و کشور

پایان نامه «پولشویی و تاثیر آن بر اقتصاد جامعه و کشور» دارای 5 فصل بهمراه فهرست مطالب نمودار و اشکال و دارای منابع. ویراستاری شده طبق آیین نگارش دانشگاههای مختلف. پول شوئی موجب اختلال در نظام اقتصادی جامعه می شود که پیامدهای خسارت بار زیادی را بر جامعه می گذارد.

فصل های پایان نامه به شرح زیر می باشد:

 فصل اول: مقدمه و کلیات

 1-1 مقدمه

 1-2 تعریف

 1-3 جرم پول شوئی

 1-4 روش های پول شوئی

 1-5 تاثیر پولشویی بر اقتصاد

 فصل دوم: مبانی نظری و پیشینه تحقیق

 2-1 پولشویی

 2-2 تاریخچه پولشویی

 2-3 قوانین مبارزه با پولشویی

 فصل سوم: پولشویی

 3-1 انواع پولشویی

 3-2 مراحل پولشویی

 3-3 راه و روش پولشویی

 3-4 حجم پولشویی در جهان

 3-5 جرایم سازمان یافته

 3-6 پولشویی؛ ساحل نجات جرایم سازمان‎‏یافته

 فصل چهارم: تاثیر پولشویی بر اقتصاد و فساد اداری

 4-1 پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

 4-2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد

 4-2-1 فایده بردن مرتکبین پولشویی و متضرر شدن قربانیان آن

 4-2-2 پیچیدگی مصرف

 4-2-3 پیچیدگی سرمایه گذاری

 4-2-4 افزایش کاذب قیمت ها

 4-2-5 رقابت ناعادلانه

 4-2-6 تغییر در واردات و صادرات

 4-3 ثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد

 4-4 تاثیر پولشویی بر بخش پولی اقتصاد

 4-5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد

 4-6 آثار پول شویی بر اقتصاد کلان کشورها

 4-7 فساد

 4-8 مصادیق فساد اداری

 4-9 پولشویی و اثرات آن بر فساد اداری

 فصل پنجم: نتیـجه گیری و پیشنـهادات

 5-1 پیشنهادات جهت مبارزه با پول شویی 

 5-2 نتیجه گیری

 منابع و مآخذ

پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

عنوان مقاله : پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

قالب بندی : Word

قیمت : 2300 تومان

شرح مختصر : پول بعنوان یکی از مهمترین اختراعات بشری منصوب می گردد. این پدیده موجب از میان برداشته شدن مشکلات بوجود آمده از طریق مبادلات پیاپی شده و مبادله را تسریع و تسهیل کرده است. همچنین پول موجب تسریع و تسهیل گردش فعالیتهای اقتصادی، بخصوص گردهم آمدن هرچه آسانتر عوامل تولید باعث توزیع سریعتر و آسانتر کالاها و خدمات تولید شده می گردد. امروزه با توجه به ارتباط بین پول و فعالیتهای اقتصادی، ‌سطح عمومی قیمتها، تولید ناخالص ملی و سایر پارامترهای کلان اقتصادی نقش انکار ناپذیر آن در تغییر شاخصهای کلان اقتصادی مانند تورم، رکود، اشتغال، در آمد سرانه و غیره بسیار حائز اهمیت است. آنچنانی که از تعریف فوق معلوم گردید پول یک شی با ارزش و تقریباً حیاتی در روند زندگی انسانها محسوب میشود که میتوان گفت بسیار مفید و قابل ارزش میباشد اما این شی تا زمانی میتواند مفید محسوب شود که از راهای مشروع و قانونی بدست آید، ولی اگر همین پول از راه های نامشروع و خلاف حاصل گردد چیزی جز بحران، بی عدالتی و دیگر عواقب نامطلوب که زندگی انسانها را تهدید میکند، ببار نخواهد آورد.

پولشویی عمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اختطاف و غیره می باشد. پولشویی مفهومی است که طی دو دهه گذشته، توجه بسیاری از صاحبنظران را به خود جلب کرده و جایگاه خود را به مثابه یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز کرده است. همان گونه که از این واژه استنباط می‌شود، پول کثیفی وجود دارد و طی فرایندی تطهیر می‌شود. منظور از پول کثیف در ادبیات پولشویی، عوایدی است که از فعالیت مجرمانه حاصل میشود. مجرمان به منظور جلوگیری از شناسایی نوع و شیوه فعالیتشان توسط مجریان قانون، با انجام فعالیتهایی که ممکن است توسط خودشان یا افراد دیگر انجام ‌گیرد، منشأ پولهای آلوده را تا حد ممکن مخفی می‌کنند. آنچه مسلم است چنین فعالیتهایی باعث بروز لطمات جبران‌ ناپذیری به اقتصاد کشور خواهد شد و چنین لطماتی دولت را ملزم می‌کند که با این پدیده مقابله کند.

با توجه به مطالب مذکور، در نوشته حاضر قصد داریم ضمن شناسایی مفهوم و ماهیت پولشویی، و پیشینه پولشویی، روشهایی را که پولشویان در تطهیر اموال به کار می‌گیرند، انواع و مراحل پولشویی که روی هر یک به تفصیل بحث خواهد شد. از جمله آثار سوء اقتصادی پولشویی، می‌توان به انحراف تصمیم‌ گیری در سطوح کلان، خدشه‌ دار کردن امنیت اقتصادی، هدایت سرمایه‌گذاریها به سوی فعالیتهای دارای بهره‌ وری پایین، کاهش درآمدهای مالیاتی دولت، تضعیف بخش خصوصی، افزایش هزینه‌های دولت، تضعیف نظام بانکی و افزایش ریسک اعتباری بانکها اشاره کرد. پولشویان به منظور تطهیر اموال خود از نظام بانکی، بازار اوراق بهادار، بازار ارز، شرکتها و مؤسسات بیمه و مؤسسات غیرمالی استفاده میکنند و با چرخش پولهای کثیف در این بازارها، منشأ آن را مخفی می‌کنند.

در این نوشته همچنان چگونگی رابطه پولشویی با فساد اداری و مالی و راهکارهای مبارزه با آن را بررسی کنیم؛ مقابله با پول‌شویی در ۳ سطح مؤسسه‌ها، ملی و بین‌المللی صورت می‌گیرد. در سطح نخست، مؤسسه‌های اقتصادی به‌ عنوان اولین نهاد رو در رو با پدیده پولشویی ملزم به مبارزه قاعده‌ مند با آن هستند. از سوی دیگر، در عرصه ملی نیز کشورها با اتخاذ برخی تدابیر ویژه باید به مبارزه با این معضل، بپردازند.افزون بر این، فعالیت‌های گسترده‌ای نیز به‌منظورمقابله با پولشویی در عرصه بین‌المللی در حال انجام است.‌از سوی دیگر، برگزاری گردهمایی‌ هایی در سطح بین‌المللی و انتقال تجارب کارشناسان کشورهای پیشرو در مبارزه با این معضل به سایر کشورها و به‌ طور خلاصه برگزاری دوره‌های آموزشی در عرصه بین‌المللی، از دیگر موارد مبارزه با پولشویی است.

فهرست :

تعریف پولشویی

تاریخچه پولشویی

انواع پولشویی

مراحل پولشویی

حجم پولشویی در جهان

آیا امکان اندازه گیری حجم عملیات پولشویی وجود دارد ؟

آمار مربوط به پول شویی

جرایم سازمان یافته

پولشویی؛ ساحل نجات جرایم سازمان‎‏ یافته

پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد

تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد

فایده بردن مرتکبین پولشویی و متضرر شدن قربانیان آن

پیچیدگی مصرف

پیچیدگی سرمایه گذاری

افزایش کاذب قیمت ها

تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد

تاثیر پولشویی بر بخش پولی اقتصاد

تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد

آثار پول شویی بر اقتصاد کلان کشورها

زمینه های گسترش پولشویی در افغانستان

اثرات منفی عمده پولشویی بر اقتصاد افغانستان

تعریف فساد

فساد اداری

مصادیق فساد اداری

سوء استفاده از موقعیت

رشوه

اختلاس

پولشویی و اثرات آن بر فساد اداری

وضیعت موجود فساد در نظام اداری افغانستان

راهکارهای مبارزه با پول شویی

پیشنهادات جهت مبارزه با پول شویی

نتیجه گیری

منابع و مآخذ

بررسی چگونگی به کارگیری پدافند غیرعامل در ساختار اقتصادی کشور در راستای فقر و محرومیت زدایی

عنوان مقاله: بررسی چگونگی به کارگیری پدافند غیرعامل در ساختار اقتصادی کشور در راستای فقر و محرومیت زدایی

قالب بندی:word

قیمت: 2400 تومان

شرح مختصر:

پدافند غیر عامل یعنی استفاده از شیوه غیر نظامی برای مقابله با تهدیدات، عداوت ها و بحران های معنوی و مادی می باشد. جهاد یا پدافند غیر عامل اقتصادی ریشه در قرآن و سنت دارد. آموزه های دینی سرشار از آیات و روایاتی است که نشان میدهد تلاش ایثارگران همراه با انگیزه های الهی،به گونه ای که موجب استقلال اقتصادی و استغنای کشور از بیگانگان گردد. زندگی فردی و اجتماعی انسانها، بدون اقتصاد شکوفا و رشد یافته، بسی تلخ، دشوار و قرین نکبت و بدبختی است. این پژوهش نیز بر اساس روشی تحلیلی-توصیفی با استفاده از منابع موجود در این زمینه در راستای بررسی مبارزه با فقر و محرومیت زدایی بر اساس پدافند غیر عامل در ساختار اقتصادی کشور از جهات مختلف انجام یافته است. از جمله ابعاد جهاد اقتصادی، تلاش در راستای مبارزه با جرایم اقتصادی و مالی می باشد که می بایست فرهنگ مقابله با این جرایم به صورت گسترده در اجتماع نهادینه شود. نتیجه­ بهرهمندی ازمعیشت مناسب و کسب مال حلال میتواند به افزایش ایمان،گسترش اندیشه،ارتقای رفاه عمومی وکم کردن بسیاری از ناهنجاریهای اجتماعی و جرمها و عداوتها و... منجر شود. بنابراین برای قرار گرفتن در مسیر توسعه و رسیدن به شکوفایی اقتصادی در عرصه فردی و اجتماعی، باید علاوه بر بهره مندی ازالگوی مصرف مناسب و متعادل، باهمت مضاعف و کار مضاعف با سرعت و شتابب یشتری حرکت کنیم که همان «جهاد اقتصادی» یا پدافند غیر عامل در شرایط بحرانی اقتصادی می باشد. از طرفی در حال حاضر در شرایطی زندگی می‌کنیم که غرب در محور اقتصاد با ما دشمنی دارد پس نیازمند اقتصاد مقاومتی به عنوان بهترین گزینه پدافند غیر عامل اقتصادی هستیم. از طرفی اسلامفقر را زمینه ساز فساد می داند و ایجاد فساد را از عمده ترین اهداف شیطان و انسان های شیطان صفت می شمارد. از این رو پیروان خود را به کسب درآمد از راه شرعی و جهاد اقتصادی تشویق نموده، راه هایی را برایمبارزهبافقر معرفی کرده است. نیزبافساد اقتصادی و مالی چون رشوه، رانت خواری و اختلاس به شدت بهمبارزهبرخاسته و رواج رفاه طلبی و ثروت اندوزی راباعث فراموشی ارزش های دینی و انحطاط جامعه می داند. اسلامتبعیض را از هر نوع آن محکوم می کند و آن را یکی از راه های گسترش فساد و فقر می شمارد کهبایدباآنمبارزهکرد. دین مبین اسلام با راهکارهای کار و تلاش، کسب حلال، تدبیر زندگی، رعایت الگوی مصرف، رفع تبعیض، مبارزه با رفاه طلبی و فساد به مبارزه با فقر و محرومیت رفته و می رود.

بررسی تطبیقی اختلاس و تصرف غیر قانونی در حقوق کیفری ایران

عنوان تحقیق: بررسی تطبیقی اختلاس و تصرف غیر قانونی در حقوق کیفری ایران

فرمت فایل: word

تعداد صفحات: 32

شرح مختصر:

جرم اختلاس و تصرف غیر قانونی از جمله جرایم علیه آسایش عمومی هستند که در ابعاد و جنبه های چندی با یکدیگر اشتراک دارند و در پاره ای دیگر متفاوتند . آنچه بیش از همه این دو جرم را به یکدیگر شبیه می کند ، وصف و خصوصیت مرتکب آن است که در هر دو مورد ، مرتکب باید « مستخدم دولت و یا شخص در حکم مستخدم دولت » باشد. مبنای اصلی تفاوت و جدایی این دو جرم نیز نوع و چگونگی «رفتار مجرمانه » است ؛ به این ترتیب که مصادیق رفتار مجرمانه در اختلاس « برداشت و تصاحب» و در تصرف غیر قانونی «استعمال ، استفاده یا به مصرف رساندن غیر مجاز » است .

اختلاس فقط شامل اموال منقول می شود ، ولی هر دسته اموال منقول و غیر منقول ، موضوع تصرف غیر قانونی قرار می گیرند . وجوه نقد اصولاً موضوع تصرف غیر قانونی قرار نمی گیرند ، زیرا به صرف برداشت این وجوه جرم اختلاس به صورت تام واقع خواهد شد . در مورد سایر اموال باید با توجه به نحوه مداخله و سایر شرایط و اوضاع و احوال که ارتکاب عمل را فرا گرفته به تحلیل موضوع پرداخت .در صورتی که احراز واقع میسر نگردید ، با توجه به این که اختلاس در بعد رکن مادی و روانی به شرایط و جزایی بیش از تصرف غیر قانونی نیاز دارد و با تمسک به قاعده این تفسیر به نفع متهم ، مداخلة انجام پذیرفته را باید تصرف غیر قانونی به حساب آورد ،نه اختلاس .

فهرست مطالب

مقدمه :

بحث و بررسی

2ـ رکن مادی اختلاس و تصرف غیر قانونی

الف ) رفتار مجرمانه

یک ) رفتار مجرمانه اختلاس

دو ) رفتار مجرمانه تصرف غیر قانونی

اهمال و تفریط منجر به تضییع مال

مصرف غیر مجاز

یک) شرط تسلیم قبلی مال

دو ) تعلق مال به دولت

ج ) نتیجه مجرمانه

د) وصف و خصوصیت مرتکب

یک ) مفهوم مستخدم دولت

دو ) مفهوم شخص در حکم مستخدم دولت

)رکن معنوی

الف ) رکن معنوی اختلاس

ب ) رکن معنوی تصرف غیر قانونی

نتیجه گیری

منابع